Sécurité & Conformité

1. Objectif

La présente politique vise à prévenir, détecter et traiter toute activité frauduleuse sur la plateforme SharePay.

2. Définition de fraude

Est considérée comme fraude :

• Utilisation de faux documents ou identité
• Transactions non autorisées
• Tentative de blanchiment d'argent
• Utilisation abusive de moyens de paiement
• Piratage ou tentative d'accès non autorisé

3. Mesures de prévention

SharePay met en œuvre :

• Vérification d'identité (KYC)
• Surveillance des transactions
• Analyse comportementale
• Détection automatique d'activités suspectes
• Limitation des transactions inhabituelles

4. Vérification des utilisateurs

Nous pouvons exiger :

• Pièce d'identité valide
• Vérification du numéro de téléphone
• Informations complémentaires

En cas de refus, l'accès peut être restreint.

5. Surveillance des transactions

Les transactions sont analysées pour détecter :

• Montants anormaux
• Fréquence élevée
• Activités suspectes
• Incohérences géographiques

6. Mesures en cas de fraude

En cas de suspicion :

• Suspension immédiate du compte
• Blocage des fonds
• Enquête interne
• Signalement aux autorités compétentes

7. Responsabilité de l'utilisateur

L'utilisateur doit :

• Protéger ses identifiants
• Signaler toute activité suspecte
• Fournir des informations exactes

8. Coopération avec les autorités

SharePay coopère avec les autorités en cas de fraude ou d'enquête.

9. Mise à jour

Cette politique peut être modifiée à tout moment.

1. Objectif

SharePay s'engage à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

2. Conformité

SharePay respecte les réglementations locales et internationales applicables.

3. Identification des clients KYC (Know Your Customer)

Tous les utilisateurs doivent fournir :

• Identité valide
• Numéro de téléphone vérifié
• Informations exactes

Des vérifications supplémentaires peuvent être exigées.

4. Surveillance des transactions

Les transactions sont surveillées pour détecter :

• Activités inhabituelles
• Transactions importantes répétées
• Comportements suspects

5. Profil de risque

Chaque utilisateur est évalué selon un niveau de risque :

• Faible
• Moyen
• Élevé

Les utilisateurs à risque élevé font l'objet de contrôles renforcés.

6. Transactions suspectes

En cas de suspicion :

• Blocage des fonds
• Suspension du compte
• Analyse approfondie

7. Déclaration aux autorités

SharePay peut signaler toute activité suspecte aux autorités compétentes.

8. Conservation des données

Les données liées aux transactions sont conservées pour audit et conformité.

9. Formation et sensibilisation

Les administrateurs du système sont sensibilisés aux risques AML.

10. Sanctions

Tout utilisateur impliqué dans des activités illicites sera :

• Suspendu
• Signalé
• Poursuivi si nécessaire

11. Mise à jour

Cette politique peut être modifiée.

1. Objectif

Cette politique définit la collecte, la gestion et l'utilisation des logs pour assurer :

• La sécurité
• La traçabilité
• La conformité

2. Données journalisées

SharePay enregistre :

3. Objectifs des logs

Les logs servent à :

• Détecter la fraude
• Résoudre les incidents
• Auditer les transactions
• Assurer la conformité

4. Sécurité des logs

Les logs sont :

• Stockés de manière sécurisée
• Protégés contre modification
• Accessibles uniquement aux personnes autorisées

5. Conservation

• 6 à 24 mois selon les obligations légales

6. Audit

Des audits peuvent être réalisés pour :

• Vérifier la sécurité
• Contrôler les transactions
• Détecter les anomalies

7. Accès aux logs

L'accès est limité à :

• Administrateurs autorisés
• Auditeurs

8. Intégrité

Toute tentative de modification ou suppression non autorisée est interdite.

9. Incident de sécurité

En cas d'incident :

• Analyse des logs
• Identification de la source
• Correction immédiate

10. Conformité

Les logs respectent les exigences légales et réglementaires.

11. Mise à jour

Cette politique peut être modifiée.